香港重申不应‘一刀切’审核客户开户

2023-04-23 10:30:52

据香港经济日报报道,金管局昨日向银行发出开户指引,重申不应‘一刀切’审核客户开户,对中小企客户可考虑采取相对较大企简单的尽职审查程序,以提高开户成功率及效率。

年初收到开户困难投诉后,金管局4月开始与银行沟通了解当中原因,发现问题主要集中在两间国际性银行,在处理中小企及海外企业开户问题上非常严格,令不少客户开户困难。

当局2个月前与投资推广署(Invest Hong Kong)向银行作咨询,查询有意拓展中小企开户的银行名单,暂有约20间银行表态欲参与,未来或会公开名单,但据悉,开户失败率较高的汇丰及渣打未在名单之列。

同时,香港特许秘书公会调查指,收到434份商界回应,98%受访者认为香港开设银行户口有困难,问题较多出现的头8间银行被指名是汇丰、渣打、恒生、中银、星展、东亚、花旗及工银亚洲。

金管局总裁陈德霖昨再就开户问题于汇思撰文指,关注中小企开户时有否遇到过分严苛的要求及待遇,并强调当局向来重视普及金融,香港作为世界金融中心,‘不应出现普罗大众得不到基本银行服务的情况’,亦不应‘一刀切’采用单一标准的要求及程序。

所谓不应一刀切,金管局副总裁阮国恒解释称,应采用风险为本原则,包括‘风险区分’,即按不同国家、业务及产品等风险分类评估。他特别强调,银行不应要求达到‘零风险’。

银行与商界在开户问题上存在沟通不足问题,阮国恒称,银行应提高开户审查透明度,如索取相关开户资料背后用途等。他又指,正研究引入中介平台,代银行执行尽职审查程序,参考海外例子,中介平台有助提高开户效率,而且可减低银行营运成本,金管局正研究是否需要硬性执行。

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